信托業(yè)分類(lèi)監(jiān)管正式起航
來(lái)源： 時(shí)間：2006-08-25
近日，銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于信托投資公司開(kāi)展集合資金信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》（65號(hào)文）正式下發(fā)。通知就創(chuàng)新試點(diǎn)的信托投資公司應(yīng)具備的條件進(jìn)行了規(guī)定。此外，通知提出，取得創(chuàng)新資格的信托公司，針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者的集合信托計(jì)劃可突破200份的限制，并可在異地以私募式路演方式進(jìn)行推介創(chuàng)新產(chǎn)品。
通知中指出，信托公司開(kāi)展創(chuàng)新試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。申請(qǐng)創(chuàng)新試點(diǎn)的信托公司應(yīng)符合八項(xiàng)條件：（一）具有良好的公司治理、內(nèi)部控制、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制；（二）具有良好的社會(huì)信譽(yù)和業(yè)績(jī)，具有規(guī)范的透明度要求和信息披露制度；（三）最近三年內(nèi)沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為，已結(jié)束的信托產(chǎn)品全部按合同約定履行，現(xiàn)有信托產(chǎn)品運(yùn)行平穩(wěn)；（四）最近年度提足各項(xiàng)損失準(zhǔn)備后凈資產(chǎn)不低于3億元人民幣，自營(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動(dòng)性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；（五）最近連續(xù)兩年監(jiān)管評(píng)級(jí)優(yōu)秀或者良好；（六）具有開(kāi)辦創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)所需的機(jī)構(gòu)、團(tuán)隊(duì)和專(zhuān)業(yè)人員；（七）具有相應(yīng)的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)及管理信息系統(tǒng)；（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
去年下半年，為推動(dòng)行業(yè)分類(lèi)監(jiān)管，監(jiān)管層推動(dòng)了信托業(yè)評(píng)級(jí)。按照綜合質(zhì)量好壞，監(jiān)管層為信托公司指定了A、B、C、D、E五級(jí)，其中A級(jí)為最高級(jí)別。通知中對(duì)信托創(chuàng)新試點(diǎn)資格批準(zhǔn)是否會(huì)按照這一監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果沒(méi)有規(guī)定。
通知還指出，信托公司申請(qǐng)創(chuàng)新試點(diǎn)資格，應(yīng)逐級(jí)報(bào)批。銀監(jiān)局負(fù)責(zé)初審并在收到完整的申報(bào)材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)審核完畢，報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批；銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托投資公司直接報(bào)銀監(jiān)會(huì)審批。銀監(jiān)會(huì)收到完整的申報(bào)材料后，組織評(píng)審委員會(huì)進(jìn)行評(píng)審，由提出申請(qǐng)的信托投資公司有關(guān)董事、高管人員、主要專(zhuān)業(yè)人員參加答辯，并在三個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。
對(duì)業(yè)內(nèi)一直存在爭(zhēng)議的信托合同200份限制問(wèn)題，通知第五條作出了相關(guān)規(guī)定。對(duì)取得創(chuàng)新類(lèi)試點(diǎn)資格后的信托公司，針對(duì)機(jī)構(gòu)投資者的單個(gè)產(chǎn)品的信托合同份數(shù)不受數(shù)量限制，即可突破200份的限制，但是機(jī)構(gòu)投資者凈資產(chǎn)不得少于200萬(wàn)元，單個(gè)機(jī)構(gòu)投資者的最低合同份額不低于100萬(wàn)元。
通知第六條還規(guī)定，信托公司推介創(chuàng)新產(chǎn)品，可以在注冊(cè)地以外地域采取私募式路演方式進(jìn)行，但不得通過(guò)報(bào)刊、電視、廣播和其他公共媒體進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)宣傳。
(xintuo摘自《證券時(shí)報(bào)》)